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突然ですが「相続」という言葉を聞くと、どんなイメージを持たれるでしょうか？

「税金がかかるのでは？」

「遺産分けで兄弟が揉めるかもしれない…」

「手続きが複雑そうで大変そう」

多くの方が、このような不安を抱かれます。実際、相続を経験されたご家族の多くが「もっと早く準備しておけばよかった」と口を揃えておっしゃいます。

相続トラブルの大半は“相続が始まる前”に準備をしていなかったことが原因です。

今回は、円満でスムーズな相続を実現するために 「相続が起きる前に必ずやるべき2つのこと」を詳しくご紹介いたします。

1️⃣ 財産の棚卸し（資産と負債の見える化）

まず大切なのは「財産の全体像を明らかにすること」です。

相続人が一番困るのは、「どんな財産が、どれくらい残されているかが分からない」という状況です。

例えば、銀行口座が複数に分散していたり、不動産が親の名義のまま放置されていたり、借入や保証債務が隠れていたりすると、相続人は情報収集から始めなければなりません。時間も労力もかかり、時には相続税の申告期限（相続開始から10か月以内）に間に合わないケースもあります。

そこで必要になるのが「財産の棚卸し」です。

📌整理しておきたい項目の例

不動産：登記簿謄本、固定資産税の納税通知書で所有者・地番を確認

預貯金：金融機関ごとに残高証明を取得、通帳コピーをまとめる

有価証券：証券会社の口座明細、株式や投資信託の一覧

生命保険：加入保険の内容、受取人、保険証券の所在

借入金・連帯保証：契約書や返済予定表を確認

その他：貴金属、美術品、会員権、仮想通貨なども忘れずに

この作業をしておけば、相続人はスムーズに財産を把握でき、相続税が発生するかどうかの目安も早い段階で分かります。

さらに、財産のリスト化を行うことで「この不動産は将来売却した方がよいのでは？」「相続税対策をしておいた方がいいのでは？」といった見直しのきっかけにもなります。

専門家（税理士・司法書士・不動産会社など）に相談する際も、この財産リストがあれば非常にスムーズです。

2️⃣ 遺言書の作成（意思の明確化）

次に重要なのが「遺言書の作成」です。

相続でもっとも多いトラブルは「誰がどの財産を受け継ぐのか」を巡る争いです。

特に不動産は分けにくい財産です。

「長男が同居している家をどうするのか」

「実家を売却して平等に分けるのか」

「土地を複数人で共有するのか」

これらを相続人同士で話し合うのは難しく、感情的な対立に発展することも少なくありません。

そこで必要なのが「遺言書」です。

遺言書があれば、相続人はその意思に従って分割を進めることができ、トラブルを未然に防ぐことができます。

遺言書にはいくつか種類がありますが、特に安心なのは 公正証書遺言 です。

公証役場で公証人に作成してもらうため、形式不備で無効になるリスクがなく、原本も公証役場で保管されるので紛失の心配もありません。

また、家庭裁判所の「検認」手続きも不要なので、相続発生後の事務手続きがスムーズに進みます。

さらに遺言書には「付言事項」を書き添えることができます。

「なぜこのような分け方をしたのか」「家族への感謝の気持ち」などを言葉として残すことで、相続人が納得しやすくなり、争いの防止につながります。

✨まとめ

相続が起きる前に必ずやるべきことは、

財産を整理しリスト化して、資産と負債の全体像を見える化すること

遺言書を作成して、自分の意思を明確に残しておくこと

この2つを準備するだけで、相続の手続きは格段にスムーズになり、家族間のトラブルを大幅に減らすことができます。

相続は「いつかやればいい」と先送りにされがちですが、いざ相続が発生すると、時間との戦いになります。だからこそ、元気なうちに準備を進めることが一番の安心につながります。

👉「財産の棚卸しをどう進めたらいいのか分からない」

👉「自分に合った遺言書の作り方を知りたい」

そんなときは、専門家へ早めにご相談ください。

ご家族の大切な未来を守るために、私たちがサポートいたします。

ご家族に安心を残す最初の一歩、ぜひ今日から始めてみてください。