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① “想い”だけでなく「数字」を整理しておく

「長男に家を継がせたい」

「介護してくれた子に多めに残したい」

こうした想いはとても自然なものです。ですが、想いだけでは遺留分トラブルは防げません。

まず必要なのは、自分の財産を正確に把握することです。

特に不動産が中心の資産構成になっている場合、現金が少ないと遺留分の支払いが難しくなります。

✔ 不動産の概算市場価格

✔ 預貯金の金額

✔ 借入の有無

✔ 推定される遺留分額

これらを一度“数字”として見える化するだけで、リスクがはっきりします。

「家は残したいが、現金が足りない」という状況なら、

生前のうちに資産の組み替えを検討することも可能です。

感情論ではなく、客観的な数字で準備することが最大の予防策になります。

② 遺言書は“書くだけ”では足りない

遺言書を作成すれば安心、と考えていませんか？

実はここが大きな落とし穴です。

遺言書で特定の人に多くの財産を渡す内容にすると、

他の相続人の遺留分を侵害する可能性があります。

すると、相続発生後に

「遺留分侵害額請求」が起こり、

結果として不動産の売却や金銭トラブルに発展することもあります。

重要なのは、

✔ 遺留分を踏まえた内容にする

✔ 付言事項で想いを丁寧に伝える

✔ 家族に事前説明をしておく

ことです。

特に不動産は分けにくい財産です。

「家は長男へ、その代わり預金は他の子へ」といったバランス設計を事前に考えておくことで、争いの芽を大きく減らすことができます。

遺言は“気持ちを書く紙”ではなく、家族関係を守るための設計図と考えることが大切です。

③ 生前の話し合いが、最大の相続対策になる

最も効果があるのに、最も避けられがちなのが「家族での事前共有」です。

相続が起きてから初めて内容を知ると、

「なぜ自分は少ないのか」

「何も聞いていない」

という不満が生まれやすくなります。

一方、生前に

「こう考えている」

「こういう理由でこの分け方にした」

と説明を受けていれば、心理的な受け止め方は大きく変わります。

もちろん、全員が完全に納得するとは限りません。

しかし、“知らなかった”という不信感は避けられます。

さらに、不動産がある場合は、

✔ 将来的に売却するのか

✔ 誰が住み続けるのか

✔ 代償金の支払いは可能か

といった現実的なシミュレーションまで共有できれば、相続後の混乱は大幅に減ります。

相続対策とは、節税テクニックだけではありません。

家族の関係性を守る準備こそが、本当の相続対策なのです。